Θεσσαλονίκη: Στα «δίχτυα» της ΕΛΑΣ κύκλωμα τοκογλύφων – Δάνεια με υπέρογκους τόκους, εκβιασμοί και «ξέπλυμα» παράνομων εσόδων

Σημαντικό πλήγμα σε εγκληματική οργάνωση που φέρεται να είχε αναπτύξει εκτεταμένη τοκογλυφική δράση στη Θεσσαλονίκη κατάφερε η Υποδιεύθυνση Αντιμετώπισης Οργανωμένου Εγκλήματος Βορείου Ελλάδος, έπειτα από πολύμηνη έρευνα που ξεκίνησε ύστερα από καταγγελία θύματος. Κατά τη διάρκεια συντονισμένης αστυνομικής επιχείρησης συνελήφθησαν τέσσερα από τα πέντε μέλη της οργάνωσης, μεταξύ των οποίων και ένας από τους δύο φερόμενους ως αρχηγούς, ενώ το δεύτερο αρχηγικό μέλος, ένας 31χρονος, έχει ταυτοποιηθεί και αναζητείται.

Σε βάρος των εμπλεκομένων σχηματίστηκε δικογραφία, κατά περίπτωση, για συγκρότηση, ένταξη και διεύθυνση εγκληματικής οργάνωσης, κατ’ επάγγελμα τοκογλυφία και εκβίαση, νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, καθώς και για παραβάσεις της νομοθεσίας περί αθλητισμού, επιβλαβών φαρμάκων και φαρμακευτικής νομοθεσίας.

Η έρευνα των αστυνομικών του Τμήματος Δίωξης Οικονομικών Εγκλημάτων αποκάλυψε ότι η εγκληματική οργάνωση είχε συγκροτηθεί τουλάχιστον από τον Ιούνιο του 2022, λειτουργώντας με συγκεκριμένη δομή, διακριτούς ρόλους και στόχο τη συστηματική χορήγηση δανείων με τοκογλυφικούς όρους, αποκομίζοντας μεγάλα παράνομα οικονομικά οφέλη. Σύμφωνα με τα στοιχεία της δικογραφίας, τα μέλη της χορηγούσαν χρηματικά ποσά με επιτόκια που ξεπερνούσαν κατά πολύ το νόμιμο όριο, ενώ όταν οι οφειλέτες αδυνατούσαν να ανταποκριθούν στις υποχρεώσεις τους, προχωρούσαν μονομερώς σε παρατάσεις αποπληρωμής, επιβάλλοντας νέους τόκους και αυξάνοντας συνεχώς το συνολικό ποσό της οφειλής.

Παράλληλα, φέρονται να ασκούσαν έντονες πιέσεις, απειλές και εκβιασμούς σε βάρος των θυμάτων τους, εκμεταλλευόμενοι την οικονομική τους αδυναμία και απαιτώντας δυσανάλογα ποσά σε σχέση με το αρχικό κεφάλαιο που είχαν δανείσει. Σύμφωνα με την ΕΛ.ΑΣ., η πρακτική αυτή αποτελούσε σταθερή μέθοδο δράσης της οργάνωσης, η οποία εξασφάλιζε σημαντικά παράνομα κέρδη μέσα από την οικονομική εκμετάλλευση των δανειοληπτών.

Η αστυνομική έρευνα έφερε στο φως και τον τρόπο με τον οποίο τα μέλη της οργάνωσης επιχειρούσαν να αποκρύψουν την προέλευση των παράνομων εσόδων τους. Όπως διαπιστώθηκε, πραγματοποιούσαν συνεχείς μεταφορές χρηματικών ποσών μεταξύ προσωπικών τραπεζικών λογαριασμών και καταθέσεις σε τράπεζες, ώστε να δυσχεραίνεται η ιχνηλάτηση των χρημάτων. Παράλληλα, αποκτούσαν κινητή περιουσία, κυρίως οχήματα, χωρίς να προκύπτει από τα φορολογικά τους στοιχεία η δυνατότητα χρηματοδότησης αυτών των αγορών.

Επιπλέον, χρησιμοποιούσαν διαδικτυακές πλατφόρμες στοιχηματισμού, επιχειρώντας να εμφανίσουν τα παράνομα χρήματα ως κέρδη από τυχερά παιχνίδια, ενώ αξιοποιούσαν και νόμιμες επιχειρήσεις μέσω των οποίων αναμείγνυαν τα παράνομα έσοδα με νόμιμα εισοδήματα, μεταφέροντας χρήματα σε εταιρικούς λογαριασμούς προκειμένου να τους προσδώσουν νομιμοφανή προέλευση.

Όπως προέκυψε από την έρευνα, κάθε μέλος είχε διακριτό ρόλο μέσα στην εγκληματική οργάνωση. Ο 31χρονος που αναζητείται είχε τον συντονισμό της διάθεσης των χρημάτων και της είσπραξης των οφειλών, ενώ ο 34χρονος, που επίσης φέρεται ως αρχηγικό μέλος και συνελήφθη, συμμετείχε στις αποφάσεις για τη διαχείριση των απαιτήσεων, τις παρατάσεις αποπληρωμής και την είσπραξη των χρημάτων. Ο 33χρονος συμμετείχε ενεργά στην τοκογλυφική δραστηριότητα, ο 30χρονος λειτουργούσε ως διαμεσολαβητής μεταξύ της οργάνωσης και των θυμάτων, παραδίδοντας τα χρηματικά ποσά και εισπράττοντας τις οφειλές, ενώ διαπιστώθηκε ότι είχε προχωρήσει και σε μεμονωμένες τοκογλυφικές πράξεις. Η 25χρονη, σύμφωνα με τη δικογραφία, γνώριζε πλήρως τη δράση της οργάνωσης, παραλάμβανε χρήματα για λογαριασμό της και αναζητούσε νέα πρόσωπα που ενδιαφέρονταν να λάβουν δάνεια με τοκογλυφικούς όρους.

Στο πλαίσιό της επιχείρησης παραδόθηκε προσημειωμένο χρηματικό ποσό ύψους 20.000 ευρώ, το οποίο, σύμφωνα με τη συμφωνία των εμπλεκομένων, προοριζόταν για την εξόφληση εκκρεμούς οφειλής. Ο 30χρονος παρέλαβε τα χρήματα και αμέσως μετά ακινητοποιήθηκε από τους αστυνομικούς, οι οποίοι κατά τη σωματική έρευνα εντόπισαν και κατέσχεσαν το προσημειωμένο ποσό.

Ακολούθησαν έρευνες σε σπίτια, οχήματα και στην κατοχή των συλληφθέντων, όπου βρέθηκαν και κατασχέθηκαν, μεταξύ άλλων, ένα Ι.Χ. αυτοκίνητο που εξετάζεται ως προϊόν νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, 21 κινητά τηλέφωνα, πλήθος καρτών SIM, τραπεζικά παραστατικά, τιμολόγια πώλησης, φορητός ηλεκτρονικός υπολογιστής, tablet, δύο επαγγελματικοί καταμετρητές χαρτονομισμάτων, φύλλο επιταγής, δελτίο τυχερού παιγνίου, τρεις αποδείξεις είσπραξης από τυχερά παίγνια με αντίστοιχες αποδείξεις πληρωμής κερδών συνολικής αξίας 8.875,29 ευρώ, χειρόγραφες σημειώσεις, 167 δισκία και 81 ενέσιμα φιαλίδια αναβολικών σκευασμάτων, δύο χρυσές λίρες, καθώς και το χρηματικό ποσό των 37.280 ευρώ.

Οι τέσσερις συλληφθέντες οδηγήθηκαν στην αρμόδια εισαγγελική Αρχή, ενώ οι έρευνες της ΔΑΟΕ συνεχίζονται για τον εντοπισμό του πέμπτου μέλους της εγκληματικής οργάνωσης.